Política AML/KYC de Evolution Casino

Title (T): Política de Prevención de Lavado de Activos y Conocimiento del Cliente de Evolution Casino

Description (D): Política de AML/KYC de Evolution Casino: identificación y verificación de clientes, monitoreo de transacciones, cooperación con autoridades y cumplimiento normativo aplicable.

H1: Política AML/KYC de Evolution Casino

1. Objeto y alcance de esta política

Esta Política de Prevención de Lavado de Activos (AML) y Conocimiento del Cliente (KYC) establece los procedimientos y obligaciones que Evolution Casino aplica para prevenir el uso de los servicios con fines de lavado de activos, financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas. Evolution Casino opera como proveedor de soluciones de casino en vivo y juegos RNG para operadores licenciados en múltiples jurisdicciones reguladas. El cumplimiento AML/KYC se estructura en dos niveles: las obligaciones corporativas de Evolution Casino como proveedor B2B licenciado y el soporte técnico y de datos que se brinda a los operadores clientes para que estos cumplan sus propias obligaciones de identificación y monitoreo de jugadores finales.

Esta política se aplica a todas las operaciones de Evolution Casino y a los datos personales que se procesan en el marco de los servicios, conforme a las leyes de prevención de lavado de activos, normativas de juego responsable y protección de datos vigentes en cada jurisdicción donde opera Evolution Casino o donde operan los clientes licenciados.

2. Marco normativo y regulatorio

Evolution Casino está sujeto a múltiples marcos regulatorios de prevención de lavado de activos y conocimiento del cliente, incluyendo:

• Directivas de la Unión Europea sobre prevención del uso del sistema financiero para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
• Normativas de las autoridades de juego que licencian a Evolution Casino en Malta, Reino Unido, jurisdicciones de Estados Unidos, Canadá y otros mercados regulados.
• Leyes nacionales de prevención de lavado de activos aplicables en cada país donde se prestan servicios o donde los operadores clientes están licenciados.
• Estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) en materia de enfoque basado en riesgo, diligencia debida del cliente y reporte de operaciones sospechosas.

En Colombia, los operadores de juego online licenciados por Coljuegos que integran los productos de Evolution Casino deben cumplir adicionalmente con la normativa colombiana de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo, incluyendo las disposiciones de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) y las normas sectoriales aplicables al juego.

3. Definiciones

AML (Anti-Money Laundering): conjunto de leyes, regulaciones y procedimientos destinados a prevenir que fondos de origen ilícito ingresen al sistema financiero o de juego y sean convertidos en activos aparentemente legítimos.

KYC (Know Your Customer): proceso de identificación y verificación de la identidad de los clientes, así como evaluación continua de su perfil de riesgo, para prevenir fraude, lavado de activos y otras actividades ilícitas.

CDD (Customer Due Diligence): diligencia debida del cliente; procedimiento estándar de verificación de identidad y evaluación de riesgo aplicado a todos los clientes.

EDD (Enhanced Due Diligence): diligencia debida reforzada; procedimiento adicional de verificación y monitoreo aplicado a clientes o transacciones de alto riesgo.

SAR (Suspicious Activity Report): reporte de actividad sospechosa presentado a las autoridades competentes cuando se detectan operaciones que puedan estar relacionadas con lavado de activos o delitos financieros.

Operador: casino online, casa de apuestas u otro operador de juego licenciado que integra los productos de Evolution Casino en su plataforma y mantiene relación contractual directa con los jugadores finales.

4. Responsabilidades de Evolution Casino como proveedor B2B

Evolution Casino no opera casinos minoristas ni mantiene cuentas de jugador directamente. La función de Evolution Casino es proveer tecnología, contenido de juego en vivo y RNG, y plataformas de transmisión a operadores licenciados. En este marco, las responsabilidades AML/KYC incluyen:

4.1. Selección y debida diligencia de operadores clientes

Antes de establecer relación comercial con un operador, Evolution Casino verifica que este cuente con licencias válidas emitidas por autoridades de juego reconocidas en las jurisdicciones donde opera. Se evalúa el cumplimiento regulatorio del operador, sus políticas AML/KYC y su capacidad para implementar controles adecuados de prevención de lavado de activos.

4.2. Procesamiento de datos personales para fines de cumplimiento

Conforme a la Política de Privacidad de Evolution Casino, se recopilan y procesan datos personales de jugadores que interactúan con los juegos a través de las plataformas de los operadores. Estos datos pueden incluir información de identificación, datos técnicos de sesión, historial de juego y patrones de apuestas. Esta información se utiliza para:

• Garantizar la integridad y seguridad de los juegos.
• Detectar y prevenir fraude, manipulación de juegos y actividades sospechosas.
• Cumplir con obligaciones legales impuestas por reguladores de juego y autoridades de prevención de lavado de activos.
• Cooperar con investigaciones de autoridades competentes y con los operadores clientes en la identificación de operaciones sospechosas.

4.3. Monitoreo de actividad de juego y detección de patrones sospechosos

Evolution Casino implementa sistemas de monitoreo en tiempo real sobre las sesiones de juego en las mesas de casino en vivo y juegos RNG. Estos sistemas están diseñados para identificar patrones de comportamiento que puedan indicar lavado de activos, tales como:

• Apuestas inusuales o inconsistentes con el perfil normal del jugador.
• Movimientos rápidos de fondos entre métodos de pago sin actividad de juego significativa.
• Uso de múltiples cuentas o indicios de colusión entre jugadores (chip dumping, transferencias encubiertas de valor).
• Actividad de juego desde jurisdicciones prohibidas o de alto riesgo.

Cuando se detecta actividad sospechosa, se notifica al operador correspondiente para que este realice las verificaciones adicionales y, si procede, presente los reportes de actividad sospechosa ante las autoridades de su jurisdicción.

4.4. Restricción de acceso a mercados no regulados

Evolution Casino suministra sus productos exclusivamente a operadores que cuentan con licencias válidas en mercados regulados. No se autoriza el uso de los juegos en jurisdicciones donde el juego online no está regulado o donde el operador no posee licencia. Se mantienen controles técnicos y contractuales para limitar el acceso geográfico a los servicios y se coopera con los operadores en la implementación de bloqueos por geolocalización.

5. Obligaciones de los operadores clientes

Los operadores que integran productos de Evolution Casino en sus plataformas son responsables de:

5.1. Identificación y verificación de jugadores (KYC)

El operador debe obtener y verificar la identidad de cada jugador antes de permitir depósitos o juego con dinero real. Esto incluye:

• Recopilación de datos personales: nombre completo, fecha de nacimiento, dirección de residencia, nacionalidad y número de documento de identidad.
• Verificación documental: solicitud de copia de documento de identidad oficial (cédula, pasaporte, licencia de conducir) y, cuando sea necesario, comprobante de domicilio.
• Verificación biométrica: en jurisdicciones que lo exigen o como mejor práctica, uso de tecnologías de reconocimiento facial y prueba de vida (liveness detection) para confirmar que el titular del documento es quien abre la cuenta.
• Verificación de edad: confirmación de que el jugador cumple la edad mínima legal para jugar en la jurisdicción correspondiente (generalmente 18 o 21 años).

5.2. Diligencia debida reforzada (EDD)

Para jugadores de alto riesgo, el operador debe aplicar procedimientos de diligencia debida reforzada, que pueden incluir:

• Verificación de la fuente de fondos: solicitud de documentación que acredite el origen lícito del dinero utilizado para jugar (extractos bancarios, declaraciones de ingresos, contratos laborales).
• Verificación de la fuente de riqueza: en casos de jugadores con volúmenes de apuesta muy elevados, investigación del origen del patrimonio del jugador.
• Monitoreo continuo: revisión periódica del perfil del jugador y de sus patrones de transacción y juego.

Se consideran de alto riesgo, entre otros: jugadores procedentes de jurisdicciones con regulación AML débil o incluidas en listas de países de alto riesgo; jugadores con actividad de juego inusualmente alta o errática; jugadores que utilizan métodos de pago anónimos o de terceros; y jugadores identificados en listas de sanciones internacionales o como personas políticamente expuestas (PEP).

5.3. Monitoreo de transacciones y actividad de juego

El operador debe implementar sistemas automatizados de monitoreo que analicen en tiempo real las transacciones financieras (depósitos, retiros, transferencias) y la actividad de juego de cada jugador. Estos sistemas deben generar alertas ante:

• Transacciones que superen umbrales definidos por la normativa local o por la política interna del operador.
• Patrones de depósito y retiro sin juego significativo.
• Cambios bruscos en el comportamiento de apuesta o en el volumen de fondos movidos.
• Uso de múltiples cuentas o dispositivos por un mismo individuo.
• Intentos de eludir controles de verificación o límites de transacción.

5.4. Reporte de operaciones sospechosas

Cuando el operador identifica actividad sospechosa que pueda estar relacionada con lavado de activos, financiación del terrorismo u otro delito financiero, debe presentar un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) ante la autoridad competente de su jurisdicción (por ejemplo, la UIAF en Colombia, FinCEN en Estados Unidos o la unidad de inteligencia financiera correspondiente en otros países). El operador no debe informar al jugador sobre la presentación del reporte.

5.5. Conservación de registros

El operador debe conservar todos los registros de identificación de jugadores, transacciones, comunicaciones y reportes de actividad sospechosa durante un período mínimo de cinco años desde el cierre de la cuenta o la última transacción, o el plazo mayor que exija la normativa local. Estos registros deben estar disponibles para auditorías de reguladores y autoridades de prevención de lavado de activos.

6. Cooperación con autoridades

Evolution Casino coopera con las autoridades de juego, unidades de inteligencia financiera, fuerzas de seguridad y otros organismos competentes en la prevención y persecución del lavado de activos. Se proporciona acceso a datos de juego, registros de sesiones y cualquier otra información técnica que las autoridades soliciten en el marco de investigaciones legales, conforme a los procedimientos legales aplicables y respetando las garantías de protección de datos.

Los operadores clientes están igualmente obligados a cooperar con las autoridades de sus jurisdicciones y a facilitar la información que Evolution Casino les proporcione cuando sea requerida en el contexto de una investigación AML.

7. Enfoque basado en riesgo

Evolution Casino y sus operadores clientes aplican un enfoque basado en riesgo para la prevención de lavado de activos. Esto implica que los recursos de cumplimiento y los niveles de diligencia debida se asignan en función del riesgo que presenta cada jugador, producto, método de pago y jurisdicción.

Los factores de riesgo evaluados incluyen:

• Riesgo geográfico: jurisdicciones con regulación AML débil, países sancionados o incluidos en listas de alto riesgo del GAFI.
• Riesgo del cliente: perfil del jugador (PEP, historial de actividad sospechosa, uso de métodos de pago anónimos).
• Riesgo del producto: ciertos juegos o modalidades de apuesta que puedan presentar mayor riesgo de uso para lavado de activos.
• Riesgo del canal de pago: métodos de pago que dificultan la trazabilidad (criptomonedas no reguladas, transferencias de terceros).

Este enfoque permite concentrar los controles más estrictos donde el riesgo es mayor, sin imponer cargas desproporcionadas a jugadores de bajo riesgo.

8. Capacitación y cultura de cumplimiento

Evolution Casino mantiene programas de capacitación continua para su personal en materia de prevención de lavado de activos, detección de operaciones sospechosas y cumplimiento de normativas de juego. Se exige a los operadores clientes que implementen programas similares y que designen un responsable de cumplimiento AML (Compliance Officer) con autoridad y recursos suficientes para supervisar la aplicación de esta política.

9. Revisión y actualización de la política

Esta Política de AML/KYC se revisa periódicamente para incorporar cambios en la legislación, nuevas directrices de reguladores, evolución de las mejores prácticas del sector y lecciones derivadas de auditorías y casos de cumplimiento. Cualquier modificación sustancial se comunicará a los operadores clientes y se publicará en el sitio corporativo de Evolution Casino.

10. Contacto y consultas

Para consultas relacionadas con esta Política de Prevención de Lavado de Activos y Conocimiento del Cliente, los operadores clientes pueden contactar al equipo de cumplimiento de Evolution Casino a través de los canales corporativos establecidos en los acuerdos comerciales.

Los jugadores finales deben dirigir sus consultas sobre verificación de identidad, solicitudes de documentación o cualquier aspecto de cumplimiento AML/KYC directamente al operador de casino donde mantienen su cuenta, dado que Evolution Casino no gestiona cuentas de jugador ni procesos de KYC de cara al público.

Fecha de última actualización: <CURRENT_YEAR>

Evolution Casino - Proveedor global de soluciones de casino en vivo y juegos RNG para operadores licenciados.